Vừa qua, iCanfield có đã có buổi phỏng vấn độc quyền cùng Mr. Phương Lê, Partner tại KLDP LLP, vị Luật sư Di trú Mỹ dày dặn kinh nghiệm, người đã trực tiếp đồng hành và hiện thực hóa giấc mơ định cư cho hàng trăm gia đình Việt Nam. Giữa bối cảnh diện định cư Mỹ ngày càng siết chặt về quy trình xét duyệt, buổi đối thoại trực tiếp này chính là "chìa khóa" mang đến cho quý nhà đầu tư những phân tích chuyên sâu về thị trường. Đồng thời, cách tháo gỡ các nút thắt về chứng minh nguồn tiền (Source of Funds) trong hồ sơ EB-5, cũng như chiến lược đi trước đón đầu trước hai cột mốc hành chính quan trọng sắp tới.

"Nguyên tắc cốt lõi trong chứng minh nguồn tiền luôn là: Càng đơn giản càng tốt. Mục tiêu của hồ sơ EB-5 không phải là phơi bày cho Chính phủ Mỹ thấy giàu có ra sao, mà là cung cấp thông tin trung thực và vừa đủ để giải trình hợp pháp cho con số 800.000 USD." - Luật sư Phương Lê

TRONG VÒNG MỘT NĂM TRỞ LẠI ĐÂY, CÓ NHỮNG CẬP NHẬT CHÍNH SÁCH HOẶC DIỄN BIẾN THỊ TRƯỜNG ĐÁNG CHÚ Ý NÀO TRONG NGÀNH EB-5 MÀ CÁC NHÀ ĐẦU TƯ CẦN ĐẶC BIỆT QUAN TÂM?

Nhìn nhận về bức tranh toàn cảnh của thị trường hiện tại, Luật sư Phương Lê khẳng định đây chính là thời điểm lý tưởng nhất để dòng tiền được kích hoạt. Các quy định mới không chỉ bảo vệ nhà đầu tư tốt hơn mà còn đẩy nhanh tốc độ xử lý hồ sơ một cách rõ rệt.

"Nếu quyết định đầu tư EB-5 ở thời điểm này, quý nhà đầu tư đang tiếp cận phiên bản minh bạch, an toàn và có tốc độ xử lý nhanh nhất trong lịch sử chương trình từ trước đến nay."

Tuy nhiên, đi đôi với cơ hội luôn là các rào cản hành chính mang tính thời điểm. Cục diện di trú Mỹ đang đứng trước hai cột mốc thời gian tối quan trọng mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng không được phép lơ là

• Cột mốc Bảo về quyền lợi Grandfathering (30/09/2026): Đây có thể coi là điều khoản "bảo hiểm miễn phí" dành cho người đi trước. Chỉ cần nhà đầu tư hoàn tất và nộp hồ sơ trước ngày 30/09/2026, toàn bộ tiến trình định cư của gia đình sẽ được đóng băng và bảo hộ tuyệt đối trước bất kỳ thay đổi thắt chặt nào của luật pháp Mỹ trong tương lai. Ngay cả khi chương trình có biến động, bị đình chỉ hay biểu phí thay đổi, quyền lợi nhận Thẻ xanh của quý vị vẫn được pháp luật Mỹ đảm bảo. 
• Cột mốc Tăng hạn mức đầu tư (01/01/2027): Đây mới là rào cản tài chính lớn nhất trực tiếp tác động đến ngân sách của các gia đình. Dự kiến từ ngày đầu năm 2027, mức vốn đầu tư tối thiểu cho các dự án thuộc vùng chỉ định (TEA) sẽ tăng mạnh từ 800.000 USD lên khoảng 937.500 USD. 

ĐÂU LÀ NHỮNG YẾU TỐ THEN CHỐT CẦN LƯU Ý ĐỂ CHỨNG MINH NGUỒN TIỀN (SOURCE OF FUNDS) MỘT CÁCH MINH BẠCH NHẤT?

Khi tiếp cận một hồ sơ định cư Mỹ diện đầu tư EB-5, tâm lý chung của nhiều nhà đầu tư là muốn chứng minh toàn bộ khối tài sản đồ sộ mà mình đang sở hữu để tăng độ uy tín. Tuy nhiên, dưới góc nhìn của một luật sư di trú dày dặn kinh nghiệm, Luật sư Phương Lê lại đưa ra một lời khuyên hoàn toàn trái ngược.

"Nguyên tắc cốt lõi trong chứng minh nguồn tiền luôn là: Càng đơn giản càng tốt. Mục tiêu của hồ sơ EB-5 không phải là phơi bày cho Chính phủ Mỹ thấy giàu có ra sao, mà là cung cấp thông tin trung thực và vừa đủ để giải trình hợp pháp cho con số 800.000 USD."

Đối với những anh/chị có dòng tiền đan xen từ nhiều nguồn phức tạp như lợi nhuận kinh doanh, chuyển nhượng cổ phần, hay tích lũy từ nhiều giao dịch tài chính khác nhau, việc bóc tách và chứng minh nguồn tiền minh bạch là một bài toán cân não. Trong số các phương án giải trình, Bất động sản vẫn luôn là nguồn tiền phổ biến, an toàn và "được lòng" Cơ quan Di trú Mỹ (USCIS) nhất nhờ tính chất dễ chứng minh.

Bên cạnh bất động sản, các nguồn tiền khác mang tính đặc thù hơn như tài sản thừa kế, quà tặng ngày cưới, tiền trúng xổ số, hay thậm chí là lợi nhuận từ thị trường tiền điện tử (crypto) đều có thể được USCIS chấp thuận.

CASE STUDY VỀ CHỨNG MINH NGUỒN TIỀN TỪ LUẬT SƯ PHƯƠNG LÊ

Để giúp nhà đầu tư hình dung rõ hơn về cách thức vận hành của luật di trú, Luật sư Phương Lê đã chia sẻ một câu chuyện "người thật việc thật" đầy thách thức mà đội ngũ của ông từng xử lý tại thị trường TP.HCM. Đó là hồ sơ của một chủ hộ kinh doanh cá thể truyền thống, chuyên sản xuất và phân phối hương (nhang) suốt nhiều thập kỷ.

Cái khó của mô hình hộ kinh doanh cá thể tại Việt Nam chính là tính chất phi chính thức (informal). Họ thường tận dụng ngay tầng trệt của ngôi nhà đang ở để làm xưởng sản xuất kiêm cửa hàng, giao dịch chủ yếu bằng tiền mặt, sổ sách kế toán không theo chuẩn mực của các doanh nghiệp lớn, và hồ sơ thuế cũng rất đơn giản.

Bài toán đặt ra là: Làm thế nào để một viên chức USCIS ngồi tại Mỹ - người hoàn toàn xa lạ với văn hóa, thói quen kinh doanh bản địa của Việt Nam có thể hiểu và tin tưởng rằng dòng tiền $800,000 này là hoàn toàn hợp pháp?

"Nghệ thuật của việc chứng minh nguồn tiền chính là biến những con số khô khan thành một câu chuyện có logic và đáng tin cậy. Đó là một bài kiểm tra về độ trung thực và tính thuyết phục đối với viên chức xét duyệt."

• Thay vì chỉ nộp chứng từ, các luật sư đã xây dựng một bản giải trình chi tiết về bối cảnh kinh tế, văn hóa và các quy định pháp lý đặc thù của mô hình Hộ kinh doanh tại Việt Nam. Mục đích là giúp viên chức Mỹ hiểu rằng việc thiếu sổ sách chuẩn doanh nghiệp lớn ở mô hình này là hoàn toàn hợp pháp và được Chính phủ Việt Nam cho phép để khuyến khích kinh tế hộ gia đình.
• Đội ngũ đã tỉ mỉ lần theo dấu vết thời gian để phục dựng lại câu chuyện từ những ngày đầu khởi nghiệp với số vốn ít ỏi, chứng minh sự tích lũy qua từng năm là có thật và hợp lý.
• Các luật sư đã thu thập các bản tuyên thệ có đối chứng (affidavits) từ những khách hàng, đối tác lâu năm đã thu mua hương của gia đình suốt nhiều năm qua. Đi kèm với đó là hình ảnh thực tế của xưởng sản xuất, quy trình làm hương và sản phẩm qua các thời kỳ.

Sự kết hợp chặt chẽ giữa tư duy pháp lý sắc bén và sự thấu hiểu sâu sắc văn hóa kinh doanh bản địa đã tạo nên một bộ hồ sơ giải trình không thể thuyết phục hơn. Hồ sơ được thông qua mà không gặp phải bất kỳ sự vặn vẹo nào từ USCIS, hiện thực hóa tấm vé định cư Mỹ cho cả gia đình khách hàng.

DƯỚI GÓC NHÌN CHUYÊN GIA, NHÀ ĐẦU TƯ NÊN QUYẾT DỊNH ĐẦU TƯ NGAY TẠI THỜI ĐIỂM NÀY HAY SAU KHI RIA 2022 HẾT HIỆU LỰC?

Trước câu hỏi mang tính quyết định về mặt thời điểm, Luật sư Phương Lê đưa ra lời khuyên thẳng thắn và chân thành dành cho các nhà đầu tư Việt Nam: Hãy hành động ngay lập tức, bởi sự trì hoãn ở thời điểm này chính là rủi ro lớn nhất.

"Đừng đợi đến sát ngày deadline mới bắt đầu cuộc đua với thời gian. Khi thời hạn đến gần, mọi nguồn lực từ hãng luật, đơn vị tư vấn cho đến các suất đầu tư tại các dự án tốt nhất đều sẽ rơi vào tình trạng khan hiếm."

Dựa trên kinh nghiệm đồng hành cùng thị trường qua nhiều chu kỳ thay đổi luật pháp, Luật sư Phương Lê chỉ ra 3 thực tế mà nhà đầu tư cần đối mặt nếu không hành động sớm:

• Sự khan hiếm của các dự án chất lượng (Slots): Các dự án EB-5 có chỉ số an toàn cao, cam kết hoàn vốn tốt và sở hữu tốc độ xét duyệt nhanh luôn có giới hạn về số lượng suất đầu tư (slots). Khi dòng người đổ xô vào nộp hồ sơ trước thời hạn 30/09, các dự án "vàng" này sẽ nhanh chóng bị lấp đầy hoàn toàn.
• Áp lực quá tải hệ thống: Càng tiến gần đến ngày hết hạn, các hãng luật di trú tại Mỹ và các công ty tư vấn sẽ rơi vào tình trạng quá tải nghiêm trọng. Việc xếp hàng chờ đợi có thể làm chậm trễ tiến độ nộp hồ sơ của anh/chị sang vùng nguy hiểm (sau ngày 30/09) hoặc buộc phải hoàn thiện hồ sơ một cách vội vã.
• Quỹ thời gian chuẩn bị hồ sơ: Một bộ hồ sơ EB-5 hoàn chỉnh, đặc biệt là phần chứng minh nguồn tiền, không thể hoàn thành trong ngày một ngày hai. Quy trình thu thập chứng từ, kiểm toán tài chính, dịch thuật và công chứng đòi hỏi từ 2 đến 3 tháng chuẩn bị nghiêm túc để đảm bảo độ chuẩn xác cao nhất.

TỔNG KẾT

Cột mốc ngày 30/09/2026 và sự thay đổi về hạn mức đầu tư vào đầu năm 2027 không còn quá xa. Như Luật sư Phương Lê đã nhấn mạnh, sự chuẩn bị kỹ lưỡng về mặt dòng tiền và tính thời điểm chính là bước đầu an toàn cho tấm Thẻ xanh Mỹ của cả gia đình. Việc trì hoãn không chỉ làm tăng rủi ro về mặt chính sách mà còn đẩy nhà đầu tư vào thế bị động khi các suất dự án an toàn dần khép lại.

---

ICANFIELD VIETNAM - GLOBAL ACCESS, TIMELESS LEGACY 

Giải pháp cư trú toàn cầu & kiến tạo gia sản cho gia đình Việt

Địa chỉ: Tầng 16, Tòa nhà Saigon Marina IFC, 02 Tôn Đức Thắng, Phường Sài Gòn, TP.HCM

Hotline: 0766.50.66.55

Email: vietnam@icanfield.com

Fanpage: https://www.facebook.com/icanfield.vn